به گزارش خبر اقتصادی به نقل از تسنیم، در هفته‌های اخیر، هم‌زمان با حمله اسراییل و آمریکا به خاک کشورمان و جنگ ۱۲ روزه، برخی سکو‌های فروش آنلاین طلا با مسدودیت درگاه‌های پرداخت خود مواجه شدند؛ اقدامی که به‌دستور نهادهای نظارتی و ابلاغیه رسمی به بانک مرکزی صورت گرفت.
حالا و با گذشت بیش از ۱۰ روز از پایان جنگ، درگاه‌های برخی از این سکوها همچنان غیرفعال باقی مانده‌اند؛ چرا که بانک مرکزی بازگشایی مجدد آنها را منوط به اجرای پنج شرط مشخص قانونی و نظارتی کرده است، با این حال، برخی از این سکوها، آشکارا اعلام کرده‌اند که این شروط را نمی‌پذیرند؛ و همین مقاومت نگران‌کننده، خطر کلاهبرداری، سرقت دارایی‌های مردم و حتی پولشویی را به سطحی جدی رسانده است.
بانک مرکزی و سایر نهادهای ذی‌ربط، در بررسی فعالیت برخی سکو‌های آنلاین طلا، به تخلفات مهمی برخورد کردند؛ از جمله:
فروش طلا بدون ذخیره‌سازی واقعیعدم ثبت معاملات در سامانه جامع تجارتنبود شفافیت میان کیف‌پول‌های کاربران و حساب‌های بانکی سکوهاعدم پاسخگویی شفاف در قبال واریز و برداشت کاربران.
در پی این وضعیت، بانک مرکزی با همکاری دادستانی‌کل کشور، پلیس فتا، پلیس امنیت اقتصادی و بانک کارگشایی، اقدام به تدوین دستورالعملی مشخص کرد و طی نامه‌ای رسمی، شروط لازم برای بازگشایی درگاه پرداخت سکو‌های فروش طلا را به مرکز توسعه تجارت الکترونیکی وزارت صمت ابلاغ کرد.
ذخیره‌سازی واقعی طلا نزد بانک کارگشایی: سکوها موظف‌اند طلای فروخته‌شده به کاربران را به‌صورت لحظه‌ای نزد بانک کارگشایی ذخیره کنند و طی سه ماه، آن را به شمش طلای استاندارد با عیار ۹۹۵ تبدیل نمایند.
احراز کیف‌پول کاربران با بانک عامل: باید رابطه یک‌به‌یک بین کیف‌پول کاربران و حساب بانکی سکو نزد یک بانک عامل معتبر برقرار شود.
